Versicherungstechnik und -mathematik
Versicherungstechnik und -mathematik

Versicherungstechnik und -mathematik

Die Versicherungstechnik und -mathematik Practice von Oliver Wyman erarbeitet gemeinsam mit Unternehmen Ansätze zur Steuerung von Schaden- und Unfall-, Lebens- und Renten- sowie Gesundheitsrisiken in vielen unterschiedlichen Branchen. Sie unterstützt unsere Kunden bei der Quantifizierung von Risikoportfolios und Verlustpotenzialen wie auch bei der Entwicklung externer Strategien. Des Weiteren stehen unsere Experten Unternehmen beim internen Risikomanagement, der Bewertung von Unternehmensfusionen und ‑übernahmen sowie bei der Entwicklung neuer Produkte beratend zur Seite.

Unsere mathematischen und statistischen Modellierungen helfen unseren Kunden, Risiken zu beurteilen und entsprechende Maßnahmen zu ergreifen. Mit unseren Lösungen geben wir ihnen das nötige Rüstzeug an die Hand, um finanzielle Konsequenzen von risikorelevanten Ereignissen zu antizipieren und angemessen zu adressieren.

Dank der breit aufgestellten Expertise unserer Aktuare, die durch fachspezifische Kenntnisse in den einzelnen Risikosegmenten ergänzt wird, sind unsere Empfehlungen stets unabhängig und objektiv. Unsere herausragende fachliche Kompetenz wird durch die Erfahrung unserer Berater und unabhängige Analysen ständig aufs Neue unterfüttert. So recherchieren wir stetig modernste Methoden, mit denen sich Risiken beurteilen, messen und im Rahmen des Berichtswesens interpretieren lassen.

 

  • Gesundheit

    Die Gesundheitsbranche sieht sich heute einer Vielzahl von Herausforderungen gegenüber. In den USA steht sie wie kaum eine andere Branche im Spannungsfeld zwischen Investoren, Regulierungsbehörden und der öffentlichen Meinung. Zusätzlich erschwert wird die Situation durch den Wettbewerb zwischen öffentlichen, privaten und nicht gewinnorientierten Organisationen um dieselben Kunden und Erlöse. Die Folge sind komplexe Herausforderungen für Versicherungen, Regulierungsbehörden, politische Entscheidungsträger, Anbieter und Käufer.

    In diesem besonderen Umfeld ist es wichtiger denn je, die Eigenheiten und Risiken der zahlreichen Märkte zu verstehen. Unsere Aktuare im Bereich Gesundheitswesen sind mit ihren innovativen Lösungen führend in dem sich stetig verändernden Markt. Versicherungen, Anbieter im Gesundheitswesen, Regierungsbehörden, Anwaltskanzleien und Regulierungsbehörden vertrauen auf unsere Beratung. Unsere Kunden wenden sich in übergreifenden strategischen Fragestellungen ebenso an uns wie bei der Modellierung von Reformplänen und Handlungsempfehlungen zu regulatorischen Änderungen auf einzelstaatlicher oder bundesstaatlicher Ebene.

    Leistungen für kommerzielle Versicherungsunternehmen, Health maInTEnance organisations (HMO) und BLUE CROSS/BLUE SHIELD PLANS

    Angesichts weltweiter Reformen im Gesundheitswesen müssen viele Player neue Strategien entwickeln, um sich auch zukünftig am Markt behaupten zu können. Oliver Wyman steht seinen Kunden dabei mit einer breiten Palette von Beratungsleistungen zur Seite: von Markt- und Strategieanalysen über Produktentwicklung und Preisgestaltung bis hin zu Finanzmodellierungen. Ferner unterstützen wir Unternehmen beim Berichtswesen sowie bei der Entwicklung und Bewertung von Risikomanagementprogrammen.  

     

    Leistungen für Versicherer von Managed-Medicaid-Programmen

    Oliver Wyman verfügt über umfangreiche Erfahrung bei der Begleitung von Managed- Medicaid-Programmen. Von Machbarkeitsstudien bis zur Unterstützung bei Preiskalkulationen und Prämienverhandlungen geben wir unseren Kunden das nötige Rüstzeug an die Hand, um die Besonderheiten des Marktes zu verstehen und ihre Entscheidungen gut informiert treffen zu können.

    Leistungen für Anbieter von Pflegeversicherungen

    Im Bereich der Pflegeversicherung decken wir das gesamte Leistungsspektrum ab, einschließlich Produkt- und Programmdesign, Finanzplanung sowie Schadenverlaufs- und Wertgutachten. Zu unseren Kunden zählen unter anderem kommerzielle Versicherungsunternehmen, Arbeitgeber, Erbringer von Pflegeleistungen, Gruppenversicherungen, selbstversicherte Körperschaften (Self-Insured Plans) und Regierungsstellen.

    Leistungen für Regierungsbehörden

    Regierungsbehörden stehen wir seit vielen Jahren mit einem breiten Leistungsangebot zur Seite. Dieses reicht von der Modellierung der Auswirkungen vorgeschlagener Gesetzesänderungen wie der Gesundheitsreform und der Effekte gesetzlich vorgeschriebener Leistungen über die Unterstützung bei Änderungen der aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen bis hin zu Studien für “High Risk Pools“ und Sachverständigengutachten.

    Leistungen für Regulierungsbehörden

    Regulierungsbehörden beraten wir im Rahmen von Prämiengenehmigungen, Certificate-of-Need-Analysen sowie Finanzanalysen für neu gegründete Versicherungsunternehmen. Darüber hinaus bieten wir Hilfestellung bei betriebswirtschaftlichen Prüfungen und Gutachten, leisten im Zuge von Gesetzesänderungen Unterstützung beim Ausbau regulatorischer Strukturen und helfen bei Prämienbewilligungen einschließlich Sachverständigengutachten.

    Sonstige Leistungen

    Wir arbeiten mit Captive-Versicherungsgesellschaften und anderen Versicherern ebenso wie Gesundheitsdienstleistern zusammen und stehen diesen bei Gerichtsverfahren und Rechnungsprüfungen unterstützend zur Seite.

  • Lebens- und Rentenversicherung

    Das Geschäft mit Lebens- und Rentenversicherungen ist sehr wettbewerbsintensiv und mit einer Vielzahl von Herausforderungen verbunden. Denn es gilt, den Anforderungen von Investoren, Mitarbeitern, Produkt- und Leistungsanbietern sowie Versicherungsnehmern gerecht zu werden und zugleich vielfältige regulatorische und finanzielle Vorgaben auf einzelstaatlicher, bundesstaatlicher und internationaler Ebene einzuhalten. Diese Anforderungen und Risiken zu verstehen, ist ein kritischer Erfolgsfaktor für die Steuerung von Unternehmen in diesem Geschäft.

     

    Leistungen für Lebensverischerer, Partnergesellschaften und Investoren

     

    • Unterstützung bei Produktentwicklung und Preisfindung -- Produktdesign, Prämienkalkulation, Vorbereitung regulatorischer Anträge, Marktanalysen, und Zeichnungsvollmachten durch qualifizierte Aktuare
    • Reservierung/Wertgutachten -- Aktuarielle Unterstützung bei der Erstellung von Jahresabschlüssen gemäß GAAP und IFRS
    • Peer Reviews -- Überprüfung von Analysen unternehmensinterner Aktuare durch unabhängige Oliver Wyman-Berater
    • Regulatorische Unterstützung -- Unterstützung bei der Einhaltung von Vorschriften auf einzelstaatlicher, bundesstaatlicher oder internationaler Ebene
    • Aktuarielle Bewertung – Erstellung von aktuariellen Gutachten für potenzielle Verkäufer
    • Aktuarielle Due Diligence -- Finanzielle und Prozessprüfung bei Zielunternehmen
    • Enterprise Risk Management -- Unterstützung bei der Entwicklung und Bewertung von Risikomanagementprogrammen und -modellen

    Leistungen für Regulatoren, Regierungsbehörden, Leistungsempfänger und Garantiegemeinschaften

    • Finanzielle Prüfung und Überprüfung von Lizenzierungsanträgen für neu gegründete Versicherungsunternehmen
      Routineuntersuchungen der Geschäftstätigkeit von Versicherungen („Market Conduct Reviews“)
    • Überprüfung/Unterstützung bei Formularanträgen für Policen/Prämien
    • Bewertung und Modellierung der Auswirkungen vorgeschlagener Gesetzesänderungen für bestimmte Interessengruppen
    • Aktuarielle Unterstützung für Leistungsempfänger und Garantiegemeinschaften

     

    Weitere Leistungen

    • Sachverständigenfunktion für Anwaltskanzleien und Unterstützung bei Gerichtsverfahren
    • Unterstützung von Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, die aktuarielle Verbindlichkeiten prüfen
    • Bewertung von regulatorischen Reformen für Unternehmen und andere Interessengruppen